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保本“第一基”谢幕!最后10只也进入退市倒计时

2019-07-11 07:48:00 编辑:基金速查网

[导读]:保本基金的退场,释放了部分低风险偏好投资者的理财需求。据悉,部分基金公司正在开发新产品,来填补保本基金退市留下的市场空白。

  按照资管新规打破刚兑的要求,保本基金需要在2020年底之前完成转型或清盘。不过,基金公司的处置进度比预想中更快。

  截至目前,市场上仅剩最后10只保本基金,且最晚在今年9月悉数到期。这意味着保本基金将彻底退出历史舞台。

  1、保本“第一基”完成清算

  近日,南方基金发布公告称,南方避险(202201,2006-06-27,1.2065,-0.0026,-0.2150%)增值混合(202202,2019-05-30,3.5067,0.0002,0.0057%)已经完成清算。该基金的退场具有划时代的意义。

  南方避险增值混合是国内发行时间最早的一只保本基金,成立于2003年6月27日,历史业绩相当亮眼。

  据统计,截至最后一个运作日,南方避险增值混合成立以来的复权单位净值增长率高达448.3%,近16年年化回报率为11.27%。这一业绩超越了众多权益类基金的回报率。

  事实上,并非每只保本基金都能取得如此亮眼的成绩。即便是同时期成立的保本基金,回报率之间的差异也可能非常大。

  资深业内人士望京博格在接受《国际金融报》记者采访时表示,保本基金的业绩表现取决于两方面:一是运作周期内,能否遇上大行情的牛市;二是基金管理人自身的投资管理能力。

  2、“兜底”隐患

  保本基金通常以3年为一个避险周期,即投资者只有持有一个完整的避险周期,才能享受保障本金的权益。若提前赎回,则按实际的区间收益计算。

  在投资策略上,为了实现保本的目标,保本基金会将大部分资产投资于固定收益债券,其余资产约15%-20%投资于股票等权益类资产,来提高回报潜力。如果投资周期内遇上大行情的牛市,保本基金就能通过投资股票赚取较大的利差。

  但这并不意味着,保本基金不会出现亏损。当风险资产价格出现大幅下跌时,保本基金的区间收益率也可能为负值。只是产品到期时,基金公司会为投资人“兜底”,保证本金不受损失。

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