理财方式

今年国庆节后沪指考验3000点，各家资管机构密集发布公告，拿出“真金白银”自购公司旗下权益类产品，国庆节后累计有26家基金、券商资管机构自购总金额超18亿元。汇成基金研究中心也认为，权益市场有短期高波动，长期高收益的特点。首先，投资者可以尝试带持有期的产品，长期持有，从而起到平滑市场短期波动的作用，减少不必要的焦虑；其次，投资者可以通过定投等方式进行基金投资，避免高位入场套牢的风险；最后，要明确自身的风险承受能力，选择适合自己的投资理财产品(2022-10-23 00:55:00)

今年以来，在A股行情震荡的大背景下，公募基金行业规模依旧实现增长，财富效应逐步显现。从行业整体来看，今年以来，一方面，公募REITs、ESG主题基金等各类创新品种快速扩容，产品“上新”提速，公募基金服务实体经济、匹配投资者理财需求的路径和方式不断丰富。业内人士普遍表示，未来“迷你基金”清盘会变得常态化。当前公募基金行业进入高速发展的黄金时期，在公募基金产品发行门槛降低、大幅扩容的同时，“迷你基金”数量也在不断增加(2022-09-14 07:45:00)

成立24年以来，博时基金在固收投资领域积累了深厚底蕴，产品收益及管理水平均处于行业领先水平。(2022-09-13 00:00:00)

资深金融监管政策专家周毅钦对财联社记者表示，这次对于风险准备金的管理规定和具体操作要求做了进一步明确，参考证监会对于基金产品风险准备金的管理方式，解决了理财产品风险准备金如何进行账户管理、如何开展投资管理等问题。(2022-08-25 00:00:00)

总结而言，虽然货币基金的年化收益率在2%-3%之间，可能低于其它理财产品，但其“活储蓄”的特点，对于闲散资金来讲，还是不错理财方式，比较适合追求稳健收益的投资者。(2022-06-19 00:00:00)

近日，有投资者向《证券日报》记者反映，此前一路高歌猛进的短债基金，遭遇了一轮短期明显回撤。作为短期理财新宠的短债基金，部分产品6月份创出-0.1%的收益。“如果投资者的投资经验不是非常丰富，可以选择定投的方式买入，定投在一定程度上可以分散净值带来的风险。”上述基金经理称。(2022-06-09 06:17:00)

中国证券报记者日前调研北京市多家银行网点了解到，当前理财经理较为推荐投资者进行均衡投资，适当配置混合型基金。对于前期已经亏损的基金，建议通过定投方式降低成本。展望后市，光大理财宏观研究员周鑫强表示，A股的艰难时期可能已过去，后续如果复工复产稳步推进，市场风险偏好可能随经济景气度回升而进一步好转，沪深300指数具备一定修复空间，建议投资者短期维持均衡的风格配置。(2022-05-24 06:36:00)

第一批同业存单指数基金自去年上市以来，频频以暂停申购、限购的方式“谢客”。与此同时，第二批同业存单指数基金发售又受到热捧。“同业存单等货币市场资产受益于宽松的货币环境，预计走势平稳，收益确定性相对更高。”业内人士表示，存单基金主要投资于1年以内的同业存单，在当前时点，一方面有望获取较为稳定的票息收益；另一方面，波动率和回撤相对可控，因此可满足投资者对于较低风险、较高流动性理财工具的需求。(2022-04-29 06:45:00)

作为首批合资理财公司，施罗德交银理财于今年2月在上海揭牌。和其他两家已开业的汇华理财、贝莱德建信理财一样，该公司注册资本金为10亿元，外方股东施罗德投资管理有限公司持股比例为51%，中方股东交银理财有限责任公司持股比例49%。从产品布局上讲，交银施罗德基金主要发行公募基金产品，而施罗德交银理财与交银理财是以服务投资银行理财的中低风险偏好的客户为主。此外，与交银理财等传统理财子公司是从银行资产管理部独立出来的性质不同，施罗德交银理财的主要控股方为外方股东施罗德投资管理有限公司，采用市场化招聘的方式组建投资团队，在建设传统固收投资团队的基础上，注重搭建权益投资和多元投资团队，专注于为理财客户提供权益资产含量更高的特色产品。(2022-04-20 11:51:00)

但不管何种方式，对于这些基金来说，及时的整改或调整方向是非常有必要的，试想一下，如果越来越多的基金追热点，博出位，全市场出现越来越多让人看不懂的基金，试问投资者如何对基金产生更大的投资信任感，基金又如何能够成为大众值得信赖的理财方式。(2021-09-17 00:00:00)

图源：央行官网跨境理财通终于来了！9月10日下午，人民银行、银保监会、证监会、国家外汇管理局、广东省人民政府、香港特别行政区政府与澳门特别行政区政府通过视频连线方式共同举办了“跨境理财通”业务试点启动仪式，粤港澳三地同时发布《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》(下称“《细则》”)。此外，保障投资者合法权益是跨境理财通的重要考虑。根据安排，为确保投资者权益受相关法律法规保障，所有投诉或违规行为会按属地管理原则处理。(2021-09-11 00:05:00)

中欧财富本着勤勉尽责、诚实守信的原则开展基金投顾业务，但并不保证各投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。投资者参与基金投顾业务，存在本金亏损的风险。(2021-08-25 00:00:00)

投资理财年轻化趋势正日益凸显。作为互联网原住民的这届年轻人，比父辈们更早加入了投资理财的大军。杨佳星认为，互联网平台的兴起契合了“90后”等新生代的投资方式偏好。未来，随着这种趋势的持续发展，互联网平台有望朝着针对新生代投资者教育领域深入发力，如通过视频教学、直播互动等方式进行投资风险提示和长期投资理念普及(2021-07-02 08:01:00)

2020年在基金赚钱效应驱动下，公募基金管理规模历史性地已经逼近23万亿时代，公募基金越来越成为投资者理财的首选品种之一。对于这类产品的投资价值，我们认为需要看清一个大的背景，那就是无论外资配置还是国内资金配置，A股的重要性都是不言而喻的，所以从长期来说，A股里面好的资产一定是稀缺的。但问题就是好的资产有时候也会被高估，估值一旦波动就会有回撤，我们建议可以等待估值合理的时候去配置，或者用时间换空间可能也是比较好的应对方式。(2021-06-27 00:04:00)

“十四五”规划纲要当中提出多渠道增加城乡居民财产性收入，针对用什么方式和手段来增加居民财产性收入的问题，中国人民大学原副校长、中国资本市场研究院院长吴晓求日前在做客经济日报-中国经济网《深谈》节目时表示，当前我国居民存量资产结构单一，要解决这个问题，就要大力发展包括债券市场、股票市场等在内的资本市场。吴晓求最后建议那些对市场不太了解的人，由机构帮助理财，“机构对信息的处理能力比个人要强，而且对风险的承受力要强，个人对信息的处理以及对风险的承担能力都很弱。”吴晓求说。(2021-05-25 15:39:00)

A股市场大幅震荡，权益类基金表现乏力，具备折价优势、锁定期收益和公司募资后外生增长等收益来源的定增投资，成为不少公募投资的新方向。“以量化+的方式参与定增、并将其融入资产配置或正在成为主流机构的新选择。”朱海东表示，在市场波动加剧、银行打破刚兑、理财产品包括固收收益下行趋势、股指期货交易条件放松、打新收益率收窄的市场环境之下，定增量化对冲策略的前景相当广阔(2021-04-12 00:01:00)

4月6日，东吴证券在苏州举行了以“让知识更有价值，让知识服务大众”为主题的吴晓波频道战略合作签约仪式，东吴证券首席经济学家任泽平做了题为《中国经济展望》的报告，这也是任泽平加盟东吴证券后的首场报告会三是打造投资者教育新生态。秀财将通过新媒体传播平台，开设理财训练营、投资商学院等，以线上线下结合的方式，将有温度、高品质、专业化的投资者教育内容传递给广大投资者(2021-04-07 01:00:00)

如今，在资管新规的背景下，净值化理财产品成为趋势，即使是银行理财产品、券商理财产品，也有开始公募化运作的趋势，而且很多理财产品的背后，实际上也是投向公募基金。可以说，“受人之托、代客理财”的公募基金在普通投资者心目中的位置越显重要，而这种真正践行普惠金融的理财方式，也必将会得到越来越多人的支持。(2021-03-15 00:00:00)

如今，在资管新规的背景下，净值化理财产品成为趋势，即使是银行理财产品、券商理财产品，也有开始公募化运作的趋势，而且很多理财产品的背后，实际上也是投向公募基金。可以说，“受人之托、代客理财”的公募基金在普通投资者心目中的位置越显重要，而这种真正践行普惠金融的理财方式，也必将会得到越来越多人的支持。(2021-03-15 00:00:00)

总之，股票和基金都是选择理财的方式，想要了解股票和基金哪一种投资方式更为适合自己，需要在充分了解股票和基金的方方面面之后，再根据自己的实际情况和需求进行选择，而投资方式本身的投资价值其实并无高低，只有某个阶段适合投资什么罢了。(2021-03-08 21:08:14)

车宁也认为，需要正视理财直播作用的两面性。他表示：“与一般线下方式相比，冲动型消费在直播带货中的比例更大，在从众心理退潮之后，用户过高的期望很容易滑落为心理落差和失望情绪，对于美妆、食物、数码生活用品风险不大，然而理财产品属于金融产品，其风险生成和暴露具有特殊性，直播带货理财产品最终能取得怎样的销售效果仍需时间观察(2021-02-19 00:00:00)

一个充满波折的2020年过去了，一个崭新的2021年到来。站在年初这个关键时点，A股后续如何演绎？哪些黄金赛道更能领跑？市场风险在何方？这一系列的问题牵动人心。梁皓：居民存款搬家，理财方式相对有限是权益基金爆发的一个重要因素，但背后更核心的市场背景是过去几年A股市场已经涌现出了一批行业格局不断改善，公司研发、治理水平非常突出的优秀公司，在科创板、注册制的推出后，A股市场的“优质供给”不断丰富，这和十年甚至五年前的市场局面有着天壤之别，在优质供给的吸引下，考虑到我国居民资产中权益资产的占比仍然较低，有理由相信目前这一趋势仍可持续。(2021-01-03 13:15:00)

进入2021年倒计时了，总结公募2020年，会发现今年是当之无愧的“基金大年”。截至12月25日，目前业绩最好的基金净值涨幅超过163%，为近五年的最佳表现。最后，在基金投资中，一是要多学习，尽早开始理财。在基金投资的历史长河中，比投入多少本金更重要的是时间的累积。二是要多实践，找出最适合自己的投资标的和投资方式。(2020-12-29 10:54:00)

今年以来，公募基金累计分红达1716亿元，创出2017年以来新高。截至目前，从1998年算起，公募基金全行业整体分红累计达1.36万亿元。“基金是代客理财的一种重要方式。随着中国资本市场发展成熟，以基金为代表的机构投资者将成为重要的投资力量。(2020-12-17 06:41:00)

具体到“期待投顾机构提供哪些服务“的问卷调查中，80.43%的受访者最期待有“定期市场解读和观点、账户盈亏分析报告等”服务；其次是“购买前的咨询和购买过程中的指导”，占比60.64%。此外，46.34%的受访者表示希望基金投顾机构能够提供系统化的投顾课程，包括向投资者介绍基金投顾的优势、收费方式和操作方式，加深投资者对基金投顾这一新兴理财方式的了解和认知；43.26%的受访者表示希望基金投顾机构能够提供服务人员及投顾经理在线互动答疑的服务，帮助投资者消除投资疑虑及困惑。(2020-11-17 00:00:00)