专户理财

除了优秀的权益类专户产品，华夏基金旗下还有混合类、固定收益类、商品及金融衍生类等专户理财产品矩阵，为机构客户提供多资产综合解决方案和细分资产策略选择。凭借丰富的产品线、稳健的业绩和严格的风控，华夏基金的专户业务得到了行业和客户的广泛认可，其中不乏国有商业银行、大型保险公司、信托公司、大型央企等高质量机构与高净值客户，多年来，在委托人的信任和支持下，华夏基金专户规模和服务体系均获得了稳步的提升。(2022-11-21 00:00:00)

证券业资管方面，券商资管、公募基金专户、基金子公司专户这类严重依赖通道的资管业务形态占比总体来说呈下滑趋势。公募基金、私募基金的规模则自2016年起稳步攀升，公募基金从2016年的不到9%提升到2021年的22.95%；私募基金2017年首次突破10%之后，2021年已经达到18.20%。(2022-08-12 00:00:00)

但也有专家指出，上市公司应该立足主业经营，大规模开展理财是对企业发展不自信的表现。(2021-08-14 00:00:00)

她坦言，市场因素和渠道因素都是左右产品发行的关键，并不能说城商行等渠道式微，“特别是银行理财子公司的发展加速，未来与公募基金的合作将会更加紧密，包括理财产品的委外投资，一些公募基金专户也在参与理财子产品的MOM形式，主打‘固收+’策略。”(2021-08-03 00:00:00)

“在可转债投资领域，我们从来没有标榜自己是一家长线投资公司。价位合适我们就卖了。我们没有杠杆，最多考虑的是公司的资金安全性。根据2021年3月深交所发布的数据，深交所托管的可转债市值为1794.16亿元，基金持有可转债比例最大，为24.4%；其次是自然人投资者，占比22.5%；此外企业年金(15.0%)、一般机构(10.7%)、其他专业机构(7.0%)、券商自营(4.6%)、保险机构(3.3%)、券商集合理财(3.2%)、QFII(2.8%)、基金专户(2.4%)、社保基金(2.3%)、信托机构(1.0%)、RQFII(0.7%)。(2021-04-23 17:36:00)

据上述兴业基金相关人士介绍，目前，部分大行和股份行的理财子公司已经开展与公募基金的合作，理财子公司以MOM或FOF的形式进行大类资产配置，选取市场上优秀基金管理的公募基金或专户产品，产品类型包括债券型、偏债混合型、指数型产品等。(2019-12-09 14:08:00)

银行资金购买保险资管产品4000亿，委托专户1300亿元。保险资金投资银行理财产品1431亿元，此外，银行托管险资15万亿元，险企投资银行存款2.4万亿元。(2019-06-08 10:44:00)

傅峤钰先生，中国国籍，硕士研究生。2011.1-2016.2在光大保德信基金管理有限公司任专户理财部投资经理；2016.3-2017.12在华融证券股份有限公司任固定收益部投资主办人；2017.12加入兴银基金管理有限责任公司固定收益部。(2018-10-25 16:31:00)

综合来看，“私转公”型公募的管理规模普遍较小。格上财富研究员张婷建议称，要建立良好的激励机制，进行特色化以及专业化的尝试，比如主打某一类产品(权益、固收、货币等)，或者主打专户路线、对接机构客户，包括引入银行理财资金、社保基金、养老金、年金等。(2018-08-25 00:00:00)

资料显示，吕小九目前是源乐晟副总经理、研究总监，负责宏观、策略，以及金融、房地产、工程机械等行业的分析研究；目前任平安罗素理财资金专户、中国工商银行(601398,股吧)(6.040, -0.05, -0.82%)专户基金经理及源乐晟海外市场投资业务负责人。(2018-05-16 00:00:00)

徐丽认为，私募进入公募业，出发点主要基于以下几点：第一，产品线扩充，除了可以通过公募专户发行和管理像私募一样追求绝对收益的产品外，还可以有追求相对收益的公募基金，产品线更加多样、丰富，甚至可以做QDII、LOF等；第二，公募基金往往体量较大，有助于直接扩大公司管理规模；第三，加强公司品牌效应；第四，提升公司人才使用效率，不少大型私募具有完善、庞大的投研团队，建立公募体系，有助于这些人才的汇聚和激励；第五，利用公募平台引入长线资金，包括银行理财资金、社保基金、养老金、年金等。(2017-06-22 00:00:00)

在各项监管都日趋严格和透明的今天，再加上问题频出，也许基金专户的通道业务真的不会好过了。欲了解更多详情，请登陆理财不二牛（微信号：buerniu5188）。(2017-04-26 00:00:00)

在各项监管都日趋严格和透明的今天，再加上问题频出，也许基金专户的通道业务真的不会好过了。欲了解更多详情，请登陆理财不二牛（微信号：buerniu5188）。(2017-04-26 00:01:00)

广发基金管理有限公司总经理林传辉表示，优秀的投资管理能力不仅是广发基金公募业务获得持有人和业界认可的坚实后盾，也成为广发基金在FOF、专户、社保、子公司业务、保险受托理财等领前进的基石。(2017-04-20 17:40:00)

业内人士表示，《风控规定》有助于培育专户子公司主动管理能力、完善现有业务结构，更好地服务资本市场和大众理财需求。同时，根据测算，须计提风险资本准备的证券投资资管计划规模极为有限，结合18个月的过渡期安排予以评估，《风控规定》不会对二级市场的正常运行造成影响。(2016-12-03 00:11:00)

此外，数据显示，9月份，证券公司、证券公司集合理财、公募基金、基金专户、企业年金等新开的A股账户数量分别为145户、207户、1811户、1053户、46户，其中，证券公司和证券公司集合理财数据处于历史较高水平，值得关注。(2016-10-20 00:00:00)

格上理财研究员徐丽认为，基金专户产品备案数量持续走低，主要是受证监会发布《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》的影响，该办法重新规范了资管产品的杠杆水平、投顾资格，在很大程度上打击了基金专户作为通道业务的发展。(2016-09-27 07:34:00)

管理人综合实力较强，基金经理业绩稳定：诺安基金管理有限公司成立于2003年12月，该基金是首批获得专户理财资格的基金公司之一，目前该基金已有多只“一对多”产品成立。(2016-09-08 23:22:38)

因此,保守型的投资人比较适合银行理财产品或者稳健型的一对多专户理财产品,而基金以股票及货币市场工具投资见长,积累了丰富的实战经验,基金“一对多”专户理财产品更适合倾向于投资股市的、较成熟的投资者。(2016-08-30 10:51:03)

此外，近期新版《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》规定，银行理财投资非标资产只能对接信托计划，不能对接资管计划。目前已有不少银行暂缓了定增专户产品的配资业务，这间接利好公募定增业务。(2016-08-22 10:49:00)

吴桢培也表示，公募基金和专户产品各有优点，如公募基金通常以市场指数为业绩比较基准， 追求超越基准的相对收益， 而专户理财可通过灵活调整资产配置，严格控制风险，追求绝对回报。(2016-08-01 02:59:00)

根据有关规定，目前，专户“一对多”业务的资金起点为100万元，单一产品的人数上限为200人。专户理财“一对多”的业务模式介于公募基金和专户“一对一”业务之间。(2016-07-17 19:20:47)

“不用把专户想象得那么好，也不能就此否定专户存在的价值，专户只是高净值人群的理财平台而已，但是其收益既不会因为起点高而更好，也不会因为起点高而不亏损，其实每一次市场暴跌都会有专户清仓的事件出现，不过因为该市场一直比较隐秘，普通投资者难以知晓罢了，目前投资者最需要做的是，首先要判断自己的风险承受力，其次要对专户有个清楚地了解，是否加杠杆，是否投资高风险领域等等，最后再和自己的风险偏好进行匹配判断要不要介入。(2016-06-23 00:00:00)

从普通基民到专户客户，专户理财的初次体验让李霞感觉不错。“财富积累到一定程度，自然不会满足于基金、保险这样的‘公共汽车’，谁都希望拥有能自己掌控方向的‘专车’。”。(2016-05-28 11:10:35)

张晓军介绍，在实践中，专户理财类型的QFII、RQFII可以选择“合格投资者+客户资金”、“合格投资者+(客户名称)”等形式开立证券账户，从而进一步表明账户资产属于证券权益拥有人，并且独立于管理人自有资产。(2016-05-07 02:13:00)