[导读]:资深金融监管政策专家周毅钦对财联社记者表示,这次对于风险准备金的管理规定和具体操作要求做了进一步明确,参考证监会对于基金产品风险准备金的管理方式,解决了理财产品风险准备金如何进行账户管理、如何开展投资管理等问题。
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财联社记者注意到,《办法》与征求意见稿同为六章,但新增了5条规定,依次为建立理财产品销售管理制度;建立理财产品投资账户管理制度;建立风险准备金管理制度;履行反洗钱、反恐怖融资等法律法规;健全数据质量控制制度和流程。
银保监会有关部门负责人指出,要共同推动理财公司完善内部控制长效机制。一是要求理财公司内控职能部门至少每年组织内控考评,考评结果纳入绩效考核指标体系;二是要求理财公司内审部门至少每年开展内控审计评估,发挥监督制衡作用。共同推动理财公司完善内部控制长效机制。
据了解,《办法》过渡期为施行之日起六个月。不符合《办法》规定的,应当在过渡期内完成整改。理财公司应当在过渡期结束前逐项对照《办法》要求向银保监会相关监管部门提交内控自评报告,
其次,如果在资金运作过程中,出现了理财产品赎回、分红及认购不成功的相应款项,应当划入投资者认购时使用的银行账户;无法退回原银行账户的,理财公司和理财产品销售机构应当在验证投资者身份和意愿后,将上述款项退回投资者指定的其他同名账户。 ... 网页链接