[导读]:在财经评论员郭施亮看来,现阶段定投风险主要是市场环境不明朗,定投可能需要耗费一定的时间成本以及价格波动的风险。从大趋势来看,目前市场估值比较合理,定投风险应该不大,但未来对投资者适当性要求或者对客户风险承受能力的识别会越来越严格,间接起到保护投资者利益的作用,减少投资者盲目定投的风险,提升客户的风险承受能力。
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北京商报记者调查发现,目前在基金定投扣款前新增风险等级判断的银行较为少见,大多数银行均是按约定直接进行扣款。在分析人士看来,交通银行此举意在满足投资者适当性需求,提升风险识别,进一步评估客户的风险承受能力,以保护投资者的利益,预计后续也会有银行根据相关规定细化协议风险条款。
对于基金定投扣款增加风险等级判断的原因,交通银行客服人员表示,按照证监会的规定,基金销售机构需要根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的产品。现在市场波动比较大,因此需要根据实际情况进行实时的风险评判。
除扣款前增加风险等级判断外,公告还显示,自9月2日起交通银行将更新基金定投类业务协议。某基金公司的相关人士告诉北京商报记者,公告所指出的情况分为两种,一种是风险评估是有有效期的,有效期满需要重新评估;另一种情况是定投的基金产品风险等级并不是一成不变的,若产品风险等级提升,投资者的风险承受能力 ... 网页链接