[导读]:反洗钱是金融行业共同的责任，需要行业主体共同参与治理，共享洗钱风险信息。在反洗钱工作日趋专业化的背景下，有必要成立由监管部门领导的反洗钱自律组织，在国内推广FATF、APG、EAG等国际反洗钱组织的经验和做法。
2019年，公募基金行业某头部公司收到行业首张百万级罚单，引起了行业震动。如何看待反洗钱工作以及做好反洗钱工作，更好适应监管要求，切实防范洗钱风险，成为当前公募行业普遍关心的话题。
动于监管加码
自1998年起步至今，我国的公募行业已走过20余年。在公募行业这个以保护投资者利益为核心的生态体系中，投研和市场是永恒的焦点，反洗钱长期以来只是一个边缘的话题。
此次处罚震动了行业。各家公司应对之策不尽相同。有的立足长远，全面排查问题，不惜投入巨资，改造直销业务流程，加快补齐管理短板，如某国资控股的基金公司，首期投入已不下百万；有的精打细算，剑走偏锋，将线上直销流程包装成代销模式，转移监管风险。随着金融业全面从严监管成为常态，基金公司分类监管逐步走近，基金公司当下采取的应对之举，会深远影响其未来发展空间。
近年来，央行反洗钱执法检查力度持续加大。进入2019年之后，反洗钱监管持续加码，基金行业开始受到关注，首家基金公司受到重罚。处罚事由一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定报送大额和可疑交易报告。 ... 网页链接