[导读]:市场有风险,投资需谨慎。本文中的内容和意见仅供参考,并不构成对所述做出保证。
中国基金投顾业务的发展逐步迈入正轨,伴随着多家基金投顾业务展业资格的获批,带有更多元服务体系、更强服务能力的机构主体加入,基金投顾业务所服务的客户人群也明显增长,客户的优质体验感也在不断增强。
投顾资格开放正不断提速,据悉,申万菱信基金已于2月14日正式获得基金投顾业务的展业资格,在申万菱信基金看来,目前行业尚处于蓝海阶段,伴随准入机构量上升,必将进入红海战场。为抢夺蓝海地盘,占据投顾市场的先发优势,各家基金公司纷纷拿出看家本领,出招亮剑。
如何将“七分投三分顾”扭转为“三分投七分顾”是刚起步的投顾业务面临的核心问题。投顾的本质是服务,即帮助投资者更好地投资基金,获得长期回报。如果投资是开方治疗,投顾则是健康管理,除了针对病症本身开具药方外,还囊括全生命周期的慰问和管理,包括医嘱、随访、疾病预防和健康计划。
在申万菱信基金看来,破除这一难题需从两方面入手,向左是获取信赖,用真正的机构理性赢得客户的认可。向右则是面对不同的客户属性、客户类型给予全生命周期的品质化客户陪伴服务。只有将这两个问题从本根上解决才能够触达投顾的本质。 ... 网页链接