基金营销

今年以来，公募基金公司“出海”业务多点开花：有些与多家海外资管机构开展合作，推进海外业务；有些积极申请QDII业务资格或加码布局QDII产品；有些基金公司海外子公司迎来新进展；有些ETF互通产品在海外上市。多位业内人士表示，公募“出海”有利于近距离接触与服务海外机构投资者，说好中国故事，积极吸引海外长期资金入市。董黎清还表示，海外营销渠道开拓与分销网络的搭建具有挑战性，与当地银行、券商、线上基金平台、其他金融机构建立合作关系需要时间沉淀。在产品线开发方面，中资机构除了充分发挥自身中国资产投资优势，也需要结合当地市场投资者的诉求，积极拓展完善产品线，增强产品业务创新，强化海外投研能力。(2024-04-01 12:25:00)

“此外，证监会高质量发展意见鼓励全行业开展持续营销，同时提升投资人的投资体验。”该渠道人士表示，“轻首发”也是对投资人的保护，新型模式下，基金公司更应该从投研端打磨产品、做好业绩，切实提升投资者获得感。(2023-12-10 00:10:00)

“此外，证监会高质量发展意见鼓励全行业开展持续营销，同时提升投资人的投资体验。”该渠道人士表示，“轻首发”也是对投资人的保护，新型模式下，基金公司更应该从投研端打磨产品、做好业绩，切实提升投资者获得感。(2023-12-10 05:12:00)

回顾今年前11个月，市场行情持续震荡，A股三大股指也波动不断。在此背景下，基金产品的收益有所分化。柏文喜则表示，后续新基金发行趋势的演变仍取决于市场走势、基金公司的营销策略以及政策因素的影响，因此需要密切关注相关因素的变化以了解新基金发行趋势。(2023-12-04 02:46:00)

11月13日，兴证全球可持续投资三年定开基金、华安远见慧、工银远见共赢和招商远见回报三年定开4只浮动费率基金同日鸣锣开售。财联社记者统计显示，今年8月26日获批的20只浮动费率基金迎来了最为密集的发行期，14只产品在市场“吸金”，不少基金公司在营销上下了一番功夫。“在风格切换频繁、主题炒作阶段，ETF相对会有较好的表现，比如今年上半年TMT主题炒作，行业普涨，行业主题类指数表现出更强的上涨，但是随着产业格局进一步清晰，基金经理在挖掘优质个股上的能力会凸显出现。”上述分析人士指出，在当前的市场低位，顺势布局不失为好的策略。(2023-11-14 07:07:00)

“完蛋！我被ETF包围了！”这句话，放在当下的公募基金行业，并不夸张。ETF永不眠，已然是公募基金行业的一大盛况。ETF新基金发行持续上新、持续营销层出不穷。有意思的是，近期，在新媒体上广泛传播的一篇文章，为行业提供了别样的思考。文章称，在我国台湾地区，ETF是投资者“存股”和“存债”的首选工具，“存”的主要含义是以“被动化+长期投资”的方式作为主要策略(2023-11-13 07:04:00)

2万亿元的“固收+”基金市场有了新变化。在连续几年的规模“狂飙”之后，迈上2万亿元大关的“固收+”基金在去年股市和债市的波动中迎来“当头一棒”。华宝证券资管相关人士建议，后续“固收+”基金应当丰富策略线和产品形态，从“卷”营销、“卷”单一资产的投研，向多资产、多策略、灵活形态发展。(2023-10-23 06:50:00)

“投资就是反人性的，在市场一致过度悲观的时候布局，相当于捡钱。”一位基金业内人士说。虽然A股近期又出现一波调整，但在市场底部，基金公司坚持布局的脚步并没有停止。配置方向上，短期来看，一是关注稳经济方向，房地产政策优化、城中村改造是两大稳经济抓手，建材、家电的部分细分方向或直接受益。(2023-10-20 06:13:00)

今年以来发起式基金走俏，在新发基金中占据较大比重。据统计，今年以来，全市场共成立1114只新基金，其中近三成为发起式基金，而在发起式基金中超过20%的产品认购户数低于20户李兆霆表示，在购买发起式产品时，投资者应谨慎投资，多方考量，比如业绩是否能够持续、营销宣传力度如何等。(2023-10-10 06:31:00)

在市场总规模突破2万亿元、创新产品层出不穷的当下，ETF产品的差异化竞争越来越激烈。近期，多只上证科创板50ETF相继降费，其中包括华安基金旗下的产品。“未来ETF产品的资产配置服务将成为持续营销的抓手，这也促使基金管理人从产品供应方转成服务方，以投顾化的模式，推动ETF业务的高质量发展。”许之彦说。(2023-09-25 08:25:00)

目前，公募基金在指数基金领域的整体布局呈现出“参差不齐”的现象。Wind资讯数据显示，截至9月21日，144家公募基金中仅有54家在指数基金领域有所布局，占比不足四成，整体来看，头部效应比较突出。博时基金指数与量化投资部基金经理尹浩告诉记者，我国ETF市场发展仍处于初级阶段，未来成长空间仍较大，对于未来布局建议从几方面开展：一是在产品生态上，建议基于自身特点从差异化、多样性角度继续加大产品布局力度；二是当前很多ETF交易流动性不足，建议继续优化做市商机制、深化ETF教育工作；三是ETF产品类型不断丰富，建议在产品营销机制上继续探索买方投顾模式；四是在引入长期资金方面，建议研究推动将ETF纳入个人养老金产品体系。(2023-09-22 00:18:00)

9月4日，茅台和瑞幸咖啡跨界推出的“酱香拿铁”刷屏朋友圈，并在金融机构引来高度关注。以公募基金为例，从券商中国记者观察来看，基金圈对这一现象的关注是多维度的，最初是在基金品牌营销圈引发热议，但很快就引来招商基金侯昊、前海开源基金杨德龙、创金合信基金王婧等基金投研人士关注。“白酒的生意模式、估值区间是能够经得起长期验证的，价格带的提升、吨酒价格的势能对于高端白酒来说也可以得到时间的检视。(2023-09-04 17:37:00)

8月18日，证监会有关负责人就“活跃资本市场，提振投资者信心”答记者问，其中包括加快投资端改革，六大重点措施大力发展权益类基金，从推动公募基金行业高质量发展、持续优化市场投资生态、加大中长期资金引入力度等方面作出系统安排。证监会还特别提出，引导公募基金管理人加大自购旗下权益类基金力度。易方达基金将认真贯彻落实政策要求，将发展权益类基金业务作为公司重点发展方向，为活跃市场、提振信心贡献力量。接下来，一方面，加快创新开发指数产品、丰富产品布局，并着力提供指数化投资解决方案，同时进一步提高主动投资核心能力，推出更丰富的主动投资产品，满足投资者多元化的投资需求；另一方面，践行“逆向销售”，拓展持续营销和基金定投业务，创新投资者陪伴方式，大力发展投顾业务，以优质的投顾、投教服务帮助客户改善投资体验，提升投资者获得感。(2023-08-26 07:06:00)

基金营销又有新操作！继此前基金公司在产品海报上突出相关指数跌幅，以及渠道力推近一年跌幅超过25%的“潜力”基之后，近期，随着医药反腐风暴持续发酵、医药股股价震荡，基金公司又纷纷发力医药主题直播，力推医药指数基金，引导低位布局成为行业共识。“现在基金公司都在强调低点布局，但实际情况是，客户并不愿意买单，同一只产品在牛市发行，也许能卖30亿元，市场不好可能只能卖出10亿元。(2023-08-17 06:59:00)

时隔一年多后，一则个人系公募申请设立消息，让公募老将李道滨再次成为行业焦点。7月10日，证监会官网披露“关于李道滨等的《设立公募基金管理公司审批》”的信息，显示李道滨设立公募基金公司的申请目前处于“接收材料”状态基于此，市场分析人士认为，李道滨以个人系公募重新出山，既是机遇也是挑战。他在基金营销方面的过往辉煌履历，对他创业会起到一定帮助。(2023-07-11 00:13:00)

伴随AI技术的飞速发展，公募行业拥抱AI技术的脚步也日渐加快。兴证全球基金近日宣布，旗下AI交易员正式上线，成为首家将AI技术应用于资金交易领域的公募。兴业基金认为，未来AI技术在基金行业的应用方向和场景，可能包括智能客服/智能文案助手、金融舆情分析、辅助代码编写、研报知识库检索、AI营销材料编写等方面。(2023-06-22 03:31:00)

Chat-GPT在全球范围内掀起了颠覆时代的狂潮，也直接助推国内金融行业积极牵手AI。继私募基金上线AI基金经理之后，公募基金近日也正式推出AI交易员。“例如，在投研领域，大语言模型可能会成为辅助投研、辅助价值发现的工具；在客服领域，大语言模型未来可能对整个智能客服体系带来很大的冲击，在展业方面实现更加精细化，在业务维护方面降低人力成本；在风控方面，大模型或将助力分析市场风险、信用风险和操作风险，助力机构更有效地管理风险；在运营方面，大模型将赋能文本生成，可结合模板快速生成特定文档，同时助力营销自动化，尤其体现在内容创作的赋能，包括营销话术、广告投放等运营内容，以及简单的运营流程自动化；大语言模型也有可能成为企业级的涉及语言交互的服务。”恒生电子详细举例。(2023-06-18 11:51:00)

因此天相投顾认为，中小基金公司若想突围，首先需要立足于创新产品和服务：开发具有竞争力的新产品和服务，以满足投资者多元化的投资需求；其次，需要提升投研实力及投资业绩：基金公司的规模很大程度上取决于其投研团队的综合实力及投资业绩，优秀的投资业绩可以吸引更多的投资者。因此基金公司应当不断补强投研团队的人员及资源配置，提升投研团队的综合实力，从而更好地运行基金投资策略，获得更好的业绩表现及投资收益；最后，加强营销推广：基金公司可以通过各种营销渠道来合法合规地推广基金产品，扩大基金公司及基金产品的知名度和影响力。(2023-05-22 00:00:00)

如红塔红土基金第一大股东红塔证券在2022年年报中表示，下一步红塔红土基金将加强产品投资研究、丰富产品类型、持续多渠道营销，持续优化业务结构，实现资管业务的转型发展。2023年，红塔红土基金将协同内外部资源形成合力，推进管理规模较快增长，同时加快打造精品投研团队，打造特色产品和业绩品牌，做大做强公募基金管理业务。(2023-05-19 00:00:00)

如红塔红土基金第一大股东红塔证券在2022年年报中表示，下一步红塔红土基金将加强产品投资研究、丰富产品类型、持续多渠道营销，持续优化业务结构，实现资管业务的转型发展。2023年，红塔红土基金将协同内外部资源形成合力，推进管理规模较快增长，同时加快打造精品投研团队，打造特色产品和业绩品牌，做大做强公募基金管理业务。(2023-05-18 00:00:00)

5月16日，由中国证监会、中国人民银行联合发布的《重要货币市场基金监管暂行规定》正式实施。重要货币基金监管新规对规模大于2000亿元或者投资者数量大于5000万个等条件的货币市场基金，明确了特别监管要求，新规要求增强基金管理人及产品抗风险能力，明确该类产品的风险防控与处置机制等。鹏扬基金总经理助理、机构业务总监李净表示，重要基金新政暂行规定中，在销售管理方式上要求，不得片面宣传重要货币市场基金的规模、市占率、基金经理、历史业绩和申赎便利性等，不得对其他基金实施歧视性销售安排。这一点无疑会影响互联网平台在公募基金货币基金营销安排上过往出现的一些比较极端的做法，非重要的中小货币市场基金因为现有监管规则没有变化，因此收益率和运作稳健性相对更有优势，有望迎来在互联网端露出的历史发展机遇。(2023-05-16 13:02:00)

达诚基金管理有限公司成立于2019年8月5日，注册资本10000万元，为证监会核准设立的第129家公募基金管理公司。属于个人系公募基金公司，大股东宋宜农，公募基金行业老将，历任长盛基金管理有限公司市场发展部总监；光大保德信基金管理有限公司首席市场营销官；景顺长城基金管理有限公司副总经理兼市场总监；方正富邦基金管理有限公司总经理；永赢基金管有限公司董事、总经理，现任达诚基金管理有限公司董事长。(2023-05-13 00:00:00)

加持人工智能概念的游戏股有多疯狂？基金涨停了！在A股游戏板块强势崛起后，缺乏股票筹码的游资疯狂买进盘中交易的游戏ETF，并使得三只游戏ETF基金盘中涨停。浦银安盛游戏传媒ETF基金经理罗雯也认为，AI技术可以赋能游戏传媒行业下游的几个重要应用：首先，AI技术可用于处理游戏中大量的文本和图片，能对游戏行业的发展起到较大的助力作用；其次，AI技术的推广能够进一步提升广告营销的精准度或数据量(2023-04-30 07:31:00)

例如，《关于加快推进公募基金行业高质量发展的意见》指出，基金管理公司应强化投资者适当性管理，践行“逆向销售”，积极拓展持续营销，创新投资者陪伴方式，加大投资者保护力度。督促销售机构持续完善内部考核激励机制，切实改变“重首发、轻持营”的现象，严禁短期激励行为，加大对基金定投等长期投资行为的激励安排，将销售保有规模、投资者长期收益纳入考核指标体系。(2023-04-10 00:00:00)

近年来，“迷你基金”数量与日俱增，公募基金产品数量和质量的失衡逐渐显现，“迷你基金”问题悬而未决。一位基金公司高管对记者表示，加强对“迷你基金”的监管也相当于基金行业的一次供给侧改革，有利于优胜劣汰，帮助行业良性循环，实现高质量发展。(2023-03-27 06:47:00)